10 Thói quen không thể bỏ qua nếu muốn đầu tư thành công

Warren Buffett hay George Soros, là hai nhà đầu tư đại tài trên thị trường tài chính.

Họ sở hữu khối tài sản lên đến hàng chục tỷ USD, trong khi nhiều nhà đầu tư khác chỉ có được kết quả trung bình hay thậm chí thường xuyên thua lỗ.

Đã bao giờ bạn tự hỏi…

Vì sao có những nhà đầu tư thành công và trở thành tỷ phú như Buffett hay Soros?

Điều gì làm nên sự khác biệt giữa họ và phần còn lại?

Có người cho rằng họ quá may mắn nên mới thành công như vậy.

Điều đó đúng nhưng chưa đủ nếu nói rằng thành công của họ chỉ dựa vào may mắn.

Tất nhiên, để vượt trội hơn so với phần còn lại, không chỉ Buffett hay Soros mà những nhà đầu tư thành công khác đều có những thói quen và chiến lược riêng biệt.

Nếu bạn muốn thành công…

…hãy bắt đầu suy nghĩ và hành động như họ.

Bạn cần hiểu rõ ý nghĩa của từng thói quen và áp dụng chúng một cách phù hợp với phong cách đầu tư của mình.

Hãy rèn luyện mỗi ngày và đừng bỏ qua 10 thói quen dưới đây của các nhà đầu tư cổ phiếu thành công.

Chỉ đầu tư khi thực sự hiểu rõ hoạt động kinh doanh

Trên thị trường, có rất nhiều doanh nghiệp tiềm năng để trở thành lựa chọn đầu tư tốt.

Nhưng điều đó không đồng nghĩa bạn cho phép mình dễ dãi với các quyết định đầu tư.

Thực tế là…

Nhiều người vẫn đang đầu tư trong khi chẳng thực sự hiểu gì về hoạt động kinh doanh của chúng?

Nếu bạn không hiểu rõ doanh nghiệp và sản phẩm hay lĩnh vực mà họ đang hoạt động, sẽ rất khó để bạn có được quyết định đầu tư khôn ngoan.

Nhà đầu tư thành công luôn đầu tư vào những gì họ biết rõ và tập trung nỗ lực đầu tư trong khả năng của họ.

Ví dụ, Warren Buffett không đầu tư vào cổ phiếu công nghệ đơn giản vì đó không phải là lĩnh vực mà ông hiểu rõ.

Có chiến lược đa dạng hóa, phân bổ tài sản một cách hợp lý

Trong đầu tư, chiến lược đa dạng hóa và phân bổ tài sản hợp lý là vô cùng quan trọng.

Bạn không thể thành công nếu chỉ bỏ tiền vào cổ phiếu của 1-2 công ty.

Vậy nên làm thế nào?

Trước tiên, bạn cần xác định số tiền sẽ đầu tư cho từng phân lớp tài sản.

Sau đó đa dạng hóa các khoản đầu tư để giảm thiểu rủi ro và tăng tỷ suất sinh lợi.

Một danh mục đa dạng đồng nghĩa rằng bạn có được nhiều nguồn lợi nhuận hơn và khả năng phòng vệ trước rủi ro nếu một trong những khoản đầu tư đó thất bại.

Bạn không tin?

Hãy thử dành toàn bộ khoản tiền để đầu tư cổ phiếu.

Nhưng nhớ rằng, tỷ lệ tăng trưởng hàng năm kép của S&P500 là 11% và VN-Index là 12.8% khi xét trong khoảng thời gian dài.

Hơn nữa, một hiệu suất tuyệt vời trong quá khứ không đảm bảo cho các kết quả tương lai cũng tương tự.

Do đó, ở bất kỳ thời điểm nào bạn cũng có thể bị thua lỗ, mất tiền như cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu đã từng xảy ra vào những năm 2008-2009.

Điều quan trọng…

Mục tiêu của phân bổ tài sản là giúp bạn phân bổ một cách hợp lý vào các phân lớp tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt.

2 tiêu chí cần biết để phân bổ tài sản hợp lý

Để có một chiến lược phân bổ tài sản hợp lý bạn cần trả lời 2 câu hỏi quan trọng sau đây:

Mức thua lỗ tối đa mà bạn có thể chấp nhận được?

Nếu bạn đầu tư 1.000$ bạn có sẵn sàng chấp nhận mất 500$?

Câu trả lời là CÓ…

Điều đó cho thấy bạn có khả năng chấp nhận rủi ro lớn.

Do đó bạn có thể thoải mái trong việc phân bổ phần lớn tài sản vào cổ phiếu nhiều hơn so với trái phiếu và tiền mặt.

Nếu KHÔNG…

Bạn nên cân nhắc phân bổ tài sản vào tiền mặt và trái phiếu nhiều hơn so với cổ phiếu.

Khi nào thì bạn cần sử dụng đến khoản tiền đó?

Nếu bạn có kế hoạch sử dụng khoản tiền đầu tư này trong 2 năm tới để cho con cái đi học, một lựa chọn ít rủi ro sẽ phù hợp hơn cả.

Tuy nhiên, nếu không có kế hoạch nào cho khoản tiền đó trong 3-5 năm tới.

Bạn có thể chọn một phương án rủi ro hơn, việc đầu tư trong dài hạn sẽ giúp bạn vượt qua những đợt suy giảm lớn của thị trường nhờ đó mang lại mức sinh lợi cao hơn nhiều từ cổ phiếu.

Tuy nhiên, hãy luôn ghi nhớ nền tảng để đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả là kiến thức và sự phân tích thấu đáo về doanh nghiệp, ngành nghề.

Kiến thức của bạn càng sâu, rộng bao nhiêu, thì bạn càng có thể đưa ra quyết định tốt bấy nhiêu.

Suy nghĩ về các kết quả trong dài hạn

Những quyết định tồi tệ đôi khi được đưa ra bởi chúng ta quá cảm tính và suy nghĩ một cách ngắn hạn.

Khi đề cập đến đầu tư, bạn phải thật sự kiên nhẫn và suy nghĩ về triển vọng trong dài hạn.

“Trái ngọt” từ các khoản đầu tư chỉ thực sự đến sau nhiều tháng thậm chí nhiều năm chứ không chỉ vài giờ hay vài ngày.

Những nhà đầu tư thành công thường rất kiên nhẫn trước khi có được thành công.

Họ chỉ đưa ra các quyết định đầu tư sau khi đã tính toán kỹ lưỡng mọi việc.

Việc còn lại là chờ đợi để đảm bảo rằng mọi kế hoạch của họ đã tính toán trước đó sẽ trở thành hiện thực.

Luôn học hỏi một cách nghiêm túc từ những sai lầm, thất bại

Bạn có đoán được rằng những nhà đầu tư thành công khi được hỏi về sự nghiệp họ thường chia sẻ điều gì không?

Không phải những khoản lãi khổng lồ…

Đó là những thử thách họ từng phải đối mặt, những thương vụ hỏng ăn và nhiều bài học kinh nghiệm quý báu.

Không ai có thể trở thành một nhà đầu tư thành công mà chưa từng đưa ra các quyết định sai lầm hay những tính toán chưa hợp lý.

Nhà đầu tư thành công chắc chắn mắc nhiều sai lầm nhưng họ không nhụt trí vì những lần thất bại trong quá khứ.

Vì họ biết rằng…

Sai lầm là một phần tất yếu trong quá trình hoàn thiện để trở thành một nhà đầu tư thành công.

Thường xuyên thu thập và đánh giá thông tin một cách cẩn trọng

Một trong những triết lý đầu tư của Peter Lynch đó là:

Khi quyết định “nuôi” cổ phiếu của một công ty chúng ta không được phép thụ động.

Điều quan trọng…

Bạn cần chủ động theo dõi từng bước phát triển của công ty.

Qua đó đánh giá tiềm năng phát triển, các đối thủ cạnh tranh hay lợi thế hoạt động của công ty đó trên thị trường.

Tất cả nhằm giúp bạn có được sự đánh giá và nhìn nhận kịp thời nhất, bởi kiến thức không bao giờ là đủ.

Đặc biệt, ngày nay cuộc cách mạng về công nghệ có thể đem đến những biến chuyển to lớn trong từng lĩnh vực riêng biệt chỉ sau một thời gian ngắn.

Việc tìm hiểu để có được một quyết định đúng đắn thật không dễ dàng với các nhà đầu tư còn ít kinh nghiệm.

Do vậy bạn hãy nghiên cứu thật kỹ các báo cáo của công ty mà mình định mua như:

• Bản cáo bạch
• Báo cáo thường niên
• Báo cáo quản trị
• Báo cáo tài chính

Trong 4 loại báo cáo này, để đọc báo cáo tài chính đòi hỏi bạn phải có kiến thức cơ bản về tài chính.

Bạn là “dân ngoại đạo”?

Đừng lo, GoValue có chia sẻ hướng dẫn đọc và phân tích báo cáo tài chính bạn có thể đọc và thử áp dụng nhé.

Cuối cùng hãy so sánh kết quả kinh doanh, tình hình tài chính của công ty đó với những đối thủ cùng ngành.

Tôi tin là bạn sẽ có những đánh giá hợp lý về vị thế hiện tại của công ty để đưa ra quyết định đầu tư.

Công việc này đòi hỏi bạn không ngừng học tập, nghiên cứu và đó là một thói quen bạn nên duy trì thường xuyên.

Nó giống như thói quen làm bài tập ở nhà đều đặn để ngày càng giỏi hơn khi chúng ta vẫn còn đi học.

Không “lướt sóng” cổ phiếu

Theo Buffett, bí quyết để có được lợi nhuận lớn là mua một cổ phiếu trong dài hạn, nhiều khi là cả thập kỷ.

2 nguyên tắc về đầu tư mà bạn nên học hỏi từ ngài Buffett:

Một là nếu bạn mua một cổ phiếu với giá thấp hơn giá trị thực, nó sẽ sớm trở về giá trị thực.

Hai là nếu bạn mua cổ phiếu của một công ty tuyệt vời, giá trị của công ty sẽ tích lũy và tăng theo cấp số nhân khi bạn giữ nó trong thời gian dài.

Vì thế, các nhà đầu tư kiên nhẫn chắc chắn sẽ nhận được “phần thưởng lớn” nếu giữ các cổ phiếu trong danh mục lâu hơn.

Nếu bạn không sẵn sàng nắm giữ một cổ phiếu trong 10 năm, thì đừng nghĩ tới việc giữ nó trong 10 phút

Ông cho biết nếu liên tục mua và bán các cổ phiếu trong danh mục, bạn sẽ mất đi một phần lợi nhuận đáng kể dưới dạng thuế và phí giao dịch.

Do đó, hãy cố gắng mua những cổ phiếu tốt và giữ chúng trong thời gian dài.

Chăm chỉ học hỏi không ngừng và luôn tâm niệm rằng không bao giờ có sự hoàn hảo tuyệt đối

Trong mọi khía cạnh cuộc sống, chúng ta luôn tìm kiếm sự hoàn hảo đạt đến tột độ.

Nhưng khi bạn ra quyết định, thực tế sẽ không có câu trả lời chính xác cho mọi câu hỏi.

Thay vào đó là rất nhiều kết quả có thể xảy ra: thành công hoặc thậm chí thất bại.

Cũng như vậy…

Trên thị trường chứng khoán không bao giờ có sự hoàn hảo tuyệt đối.

Nhà đầu tư không thể mua tất cả cổ phiếu khi giá của chúng xuống thấp và cũng không thể bán ra toàn bộ khi cổ phiếu lên cao.

Nếu bạn nghĩ rằng có thể quản lý đầu tư theo kiểu này, thì chỉ có may mắn mới giúp bạn làm được điều đó.

Ai cũng có những lúc đưa ra quyết định sai, thậm chí rất nhiều lần. Trong đầu tư chứng khoán, bạn có thể sai nhiều hơn số lần bạn đúng.

Đó là lý do mỗi nhà đầu tư cần phải liên tục hoàn thiện bản thân và học hỏi kinh nghiệm từ những người đi trước.

Quan tâm sức khỏe bản thân

Đầu tư là một công việc đòi hỏi sự bền bỉ và rất nhiều năng lực từ trí não.

Vì thế bất kể nhà đầu tư nào muốn đạt được thành công cũng cần quan tâm đến sức khỏe của mình.

Warren Buffett đã 87 tuổi nhưng ông vẫn tập thể dục mỗi ngày sau khi nhận được lời khuyên từ bác sỹ 10 năm trước rằng ông nên thay đổi chế độ ăn uống hoặc bắt đầu tập thể dục.

Và bạn biết đó, ông đã quyết định chọn bắt đầu tập thể dục.

Ông cũng từng so sánh rất thú vị rằng…

Nếu bạn được tặng một chiếc ô tô, bất kể chiếc xe nào bạn mong muốn, nhưng đó là chiếc xe duy nhất bạn được sở hữu để đi lại đến cuối đời và hãy tưởng tượng xem sức khỏe, tinh thần của bạn cũng giống như chiếc xe ấy.

Nếu như không được chăm sóc, bảo dưỡng thường xuyên liệu rằng nó sẽ có thể phục vụ bạn trong bao lâu.

Một cơ thể luôn khỏe mạnh với tinh thần sảng khoái sẽ cho bạn những ý tưởng đầu tư tuyệt vời và các quyết định sáng suốt.

Nuôi dưỡng các thói quen tích cực và thực hiện chúng hàng ngày

Bạn cảm thấy tuyệt vời hơn như thế nào trong những ngày bạn làm điều gì đó tốt đẹp cho chính mình?

Có thể đó là ngày mà bạn tập thể dục hoặc là khi bạn thực sự tập trung vào công việc.

Ngày hôm đó diễn ra suôn sẻ hơn phải không?

Bạn có thể có được điều này mỗi ngày. Vấn đề chỉ là quyết định xem bạn muốn làm gì và thực hiện chúng.

Chỉ với một khởi đầu nhỏ, bạn hãy quyết định một thói quen tích cực mà bạn có thể bắt đầu làm hôm nay và làm điều đó.

Ngày mai bạn lại tiếp tục làm điều này thêm một lần nữa.

Khi đã làm chủ một thói quen, bạn có thể sử dụng nó để có được những ngày tốt đẹp trong cuộc sống.

Đầu tư cho bản thân nhiều nhất có thể !

Có một khoản đầu tư có thể thay thế tất cả khoản đầu tư khác: Đó chính là đầu tư cho bản thân!

Không ai có thể tước đi năng lực của bạn. Mọi người đều có tiềm năng của riêng mình, chỉ đơn giản là họ chưa dùng đến nó mà thôi

Bạn cần phải đầu tư vào bản thân bằng cách mở rộng và nâng cao kiến thức về tài chính.

Những cuốn sách sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về nó cũng như tìm ra phương pháp để quản trị đồng tiền.

Ngoài ra, bạn cũng có thể đầu tư cho chính mình bằng cách học các kĩ năng sống để làm cho bản thân đáng giá hơn.

Buffett cho biết ông đã từng rất sợ hãi khi nói trước công chúng.

Vì vậy, ông đã tham gia một khóa học nói trước công chúng của Dale Carnegie và đạt được nhiều thành công trong sự nghiệp sau này.

Vị tỷ phú 87 tuổi này kết luận: “Hãy cải thiện những điểm yếu kém và thực hiện nó ngay lúc này! Cho dù bạn có học được nhiều hay không thì cũng hãy bắt đầu ngay ngày hôm nay. Đừng chờ đợi cho đến lúc bạn đã già”.

Bottom line?

Khi đầu tư vào thị trường chứng khoán, chúng ta có thể cảm thấy không thể kiểm soát được – kết quả thường nằm ngoài khả năng kiểm soát của chúng ta.

Nhưng điều đó không hẳn như vậy.

Bằng việc đưa ra những quyết định khôn ngoan dựa vào những thói quen nêu ở trên, bạn hoàn toàn có thể bổ sung nguyên tắc vào quyết định đầu tư và tránh được những thảm họa tài chính.